Cómo calcular la porción del impuesto de las inversiones individuales cuando se presentan conjuntamente, cuando el ingreso de W2 es sustancialmente diferente

Answer 1

Cuando se presenta conjuntamente, no hay “mío” y “suyo”, es todo “nuestro”. Eso es lo que es una devolución conjunta. Y si observa las tablas de impuestos, verá que las tasas de impuestos para las personas casadas que presentan una declaración conjunta se basan en montos de ingresos mucho más altos que las tasas equivalentes para los contribuyentes solteros (o las personas casadas que presentan la declaración por separado). Eso es en parte porque se espera que los montos de ingresos combinados sean más altos.

Si presentar una declaración conjunta realmente le cuesta mucho dinero extra a uno de ustedes (probablemente no sea cierto), puede optar por presentar una declaración por separado, donde cada uno de ustedes presenta su propia declaración, con sus propios ingresos, gastos, etc. PERO, si lo hace , las tasas de impuestos son más altas (en comparación con MFJ) y hay algunos beneficios que pierde la capacidad de reclamar. Ya que está utilizando TurboTax, ejecute los impuestos en ambos sentidos y vea cómo se produce. Lo que probablemente verá es que la presentación conjunta le ahorrará dinero.

Answer 2

Solicitante original aquí, con más información –

Esto ha estado sucediendo durante años. Mi esposo siempre ha dicho que los W2 son nuestra base conjunta y todas las inversiones tienen que pagar su propio impuesto, pero hay un gran cambio en la tasa debido a sus ingresos. El ingreso neto de las inversiones es de aproximadamente 17 y el impuesto es de 8. Insiste en que el impuesto debe pagarse con esa cuenta. ¿Es apropiado que se le asigne la tasa más alta solo por el orden en que los aplicamos en TurboTax?

Agrega sus propias inversiones después de la mía y paga cualquier tramo en el que se encuentren, lo que podría ser más alto que el mío, pero eso solo ha ocurrido después de años de discusiones. Solía ​​poner la suya primero para terminar y hacer que agregue la mía solo después. He estado entre mis padres y él porque están basados ​​en un fondo fiduciario que se creó hace muchos años y la tasa parece ridícula.

Hubo un par de años, pagamos todo con la cuenta de inversión de mi esposo y muchos otros en los que pagué la ridícula tasa máxima de mi cuenta de fideicomiso por esa porción “incremental”. Mis padres estaban muy descontentos, pero pensaron que no valía la pena arriesgar la supervivencia del matrimonio, así que solo pagamos. El tiempo de impuestos es muy estresante como resultado.

Esto es California, si importa. Es asunto de medio matrimonio y mitad de equidad y lógica. Me vuelve loco, y solo estoy buscando otras opiniones honestas sobre lo que harías, o de manera justa, cómo juzgarías el impuesto.

Mis padres dicen que la tasa debe calcularse en función de la tasa efectiva, lo que tiene mucho más sentido para mí. Estaría en algún lugar entre los 8k vs 1.5k.