¿Necesito un seguro de vida para mi bebé?

Answer 1

No. El seguro de vida no es necesario para los niños.

(Significado del seguro de vida: pagará al candidato cuando fallezca la persona asegurada)

Porque, el seguro debe tomarse para transferir el riesgo. Sin tomar el seguro para el jefe de familia (miembro que gana, miembro de la familia), es inútil tomar una póliza para niños.

Los planes para niños están diseñados de tal manera que 60℅ de la prima serán para la porción de inversión y los 40℅ restantes para la cobertura de riesgos.

100℅ De la prima debe tomarse para cobertura de riesgo. (Seguro de plazo)

El seguro y la inversión no deben mezclarse.

Si alguien quiere invertir, hay muchas opciones, mercado de acciones, RD, FD, Esquema Postal.

(Si un jefe de familia falleció, la familia sufrirá una pérdida enorme, necesitará dinero para administrar a la familia, tendrá que pagar el monto de los préstamos pendientes, cuotas escolares, gastos médicos, comida diaria, vestidos, entretenimiento, etc.). Es un gran riesgo para una familia.

Imagina cómo la familia obtendrá dinero a menos que el cónyuge también gane ???

Si un niño murió , no es un riesgo para la familia, por lo que no es necesario un seguro .

El seguro está destinado exclusivamente a la transferencia de riesgos.

Answer 2

En general no necesita seguro de vida para su hijo. Lo que casi todos los padres necesitan es un seguro de vida a término para ambos padres (trabajando o no).

Pensar en esto es que se necesita un seguro de vida para reemplazar los ingresos perdidos si, por Dios no lo permita, alguien muera antes. Como su hijo no tiene ingresos, no habría nada que reemplazar. Si un cónyuge trabajador muriera, tendría que reemplazar ese ingreso. Si un cónyuge que no trabaja muriera, tendría que reemplazar su valor de “hogar”, por ejemplo, contratando a limpiadores de casas adicionales, niñeras, etc.

Por supuesto, existen situaciones extrañas en las que podría argumentarlo, como un actor infantil, cuyos padres dependen de los ingresos del niño.

A los agentes de seguros les gusta hacer lanzamientos de ventas, ese seguro de vida entera es un gran medio de ahorro para sus hijos para la universidad. Aunque no soy un planificador financiero, creo que esto es un completo lavado de cerdos. Sería difícil encontrar un mejor plan de ahorro para la universidad que un plan 529 para la universidad.

Manténgase con el seguro de vida a término para los padres y otros vehículos de ahorro universitario para los niños.

Answer 3

El seguro de vida de tu bebé sería una gran idea. Esto es cierto por varias razones.

Supongamos que usted tomó una política que podría acumular efectivo significativo a largo plazo. Ahora su hijo tiene 25, 30 años. Quiere casarse. Compra una casa. ¿Deberían acudir a usted para solicitar un préstamo para el pago inicial?

¡No si tuvieran un montón de dinero ahorrado en la póliza de seguro de vida!

Ahora supongamos que su hijo tiene 45 años, tal vez 50 años. Han trabajado durante un tiempo para una empresa y ahora quieren comenzar su propio negocio. Necesitan algo de dinero para capitalizar la empresa. ¿Tendrán que pedir prestado todo? ¿O tal vez renunciar a la mayor parte del capital para los inversores?

¡No si tenían un montón de dinero guardado en su póliza de seguro de vida!

Tal vez su carrera implica muchos viajes al extranjero a lugares exóticos. O tal vez hayan practicado submarinismo o montañismo. O tal vez, desafortunadamente, han contraído una afección médica que se encuentra en la familia: diabetes, colesterol alto o algo más. Todos estos factores podrían elevar bastante el costo de una nueva política.

Pero si ya tenían una póliza, porque sus padres tenían la previsión de asegurarlos, ¡no tendrían que pagar nada!

Por supuesto, eso supone que los padres han proporcionado una amplia cobertura. Lo que sería muy fácil para los padres, ya que el seguro de vida de un bebé puede ser realmente muy barato :).
¿Quieres seguir aprendiendo? Visita mi blog:
Aquí es cómo funciona el seguro de vida REALMENTE: obtener una precalificación.

Answer 4

Puede comprar un seguro de vida para cualquier persona que necesite cierta seguridad financiera en el futuro. Hay algunos muy buenos planes de seguro infantil de Reliance Nippon Life Insurance Company que son de gran valor. Le ayudará a darle las mejores oportunidades a su pequeño en el momento adecuado. Un buen plan de seguro infantil se asegurará de que su hijo siga concentrándose en su crecimiento en lugar de comprometer las diversas perspectivas de desarrollo.

Así que sí, usted y cada padre deben tener un seguro de vida para sus hijos, ya que los padres siempre quieren dar lo mejor de todo a sus pequeños. Por lo tanto, cuando su hijo lo admira por su apoyo y protección, no tiene que agacharse y sentirse mal. Por lo tanto, compre uno en un abrir y cerrar de ojos para que le diga con confianza a su hijo que en realidad siempre estará allí cada vez que lo admire.

Los dos planes más populares y ventajosos son el “Plan de educación” y el “Plan infantil”, que tienen beneficios similares pero diferentes para el titular de la póliza, pero el objetivo principal de ambos es ayudarlo a alcanzar sus metas a largo plazo.

Aparte de estos beneficios obvios, también le ayudará a aprovechar las deducciones de impuestos bajo la sección 80 (C). El bono que podría obtener de su póliza no estará sujeto a impuestos y, al vencimiento de la póliza, los ingresos del seguro no están sujetos a impuestos. Por lo tanto, terminas ahorrando mucho de tu dinero duramente ganado.

Pero es muy importante no morder más de lo que puede masticar. Esta es la razón por la que calcula su posición financiera de acuerdo con sus ingresos y considere la tasa de inflación esperada antes de comprar uno. Esto asegurará que invierta tanto como pueda pagar cómodamente, de lo contrario, podría terminar pagando por defecto y perdiendo valor.

Answer 5

Si tuviera un tío desempleado que no hiciera nada más que recostarse en su sofá viendo televisión y comiendo patatas fritas todo el día, ¿lo aseguraría?

El seguro es un producto para proteger su posición financiera en caso de pérdida. Su bebé no es productivo, usted no gana ingresos de su hijo y no sufrirá una pérdida monetaria sustancial si su hijo muere. Con esto en mente, tengo que preguntar exactamente qué es lo que estás protegiendo. Ciertamente, no tiene sentido tener una política grande sobre un niño. Tal vez, se debe presentar un argumento para tener una póliza de vida a término relativamente modesta que sería suficiente para cubrir los gastos funerarios si su hijo muriera (y usted no está en posición de autoasegurarse contra este riesgo improbable) pero nada Más.

Es de destacar que puede haber algunos que recomiendan una política de vida entera como una inversión para su hijo. Hay algo de mérito en eso; Sin embargo, es probable que pueda comprar un vehículo de inversión igualmente seguro con un mayor rendimiento por menos dinero. Si está considerando un seguro como una inversión para su hijo, entonces tal vez desee hablar con un planificador financiero en lugar de con un agente de seguros para que pueda obtener un conjunto más amplio de opciones antes de realizar dicha inversión.

Answer 6

El seguro de vida conlleva varios beneficios que puede utilizar en diferentes etapas de la vida. Probablemente no necesita tener un seguro de vida si está asegurado o su cónyuge está asegurado porque también cubrirá a su hijo. Pero si no lo tiene y quiere un futuro seguro para su hijo, entonces puede hacerlo. Existen diferentes formas de seguro de vida que pueden satisfacer fácilmente los deseos del presente y el futuro de su hijo también. Sólo busca por ellos. Puede buscar lo mismo en línea con la ayuda de un agregador web de seguros en línea que ofrece presupuestos gratuitos de los principales seguros, como el seguro de vida Edelweiss Tokio, el seguro de vida Reliance, el seguro de vida SBI y muchos más.

Answer 7

La respuesta sería tan breve y como contrapuesta. O más bien preguntas.
¿Por qué?
¿Por qué necesitarías un seguro de vida para tu bebé?
¿Está ganando?
¿Alguno de los miembros de la familia depende de sus ingresos?
¿Tiene su bebé alguna responsabilidad financiera sobre su cabeza?
Estoy seguro de que tienes las respuestas en esta pregunta.

Answer 8

Tener un seguro de vida para su bebé puede ser una gran inversión. Hay muchos beneficios para que usted y el niño tengan una póliza de seguro de vida para su hijo. Aquí hay un artículo que describe algunas de esas razones: Beneficios del seguro de vida para niños con diabetes

Answer 9

No, pero probablemente sea una buena idea tener un seguro de vida.

Ahora, es una buena idea comenzar a ahorrar para su educación universitaria y otros gastos, pero no es necesario que logre esto mediante el uso de un producto de seguro; Probablemente pagará por un elemento de seguro en ese producto que realmente no necesita.