Recientemente tuve gemelos, y he guardado INR 2 lakh por invertir en su nombre. ¿Cuál es una buena opción para invertir este dinero?

Answer 1

Hola,

Felicitaciones para los gemelos!

Hay dos metas importantes para lograr:

1. Graduación
2. Posgraduación

Graduación:

Con algo de planificación, puede brindarle a su hijo la mejor educación, la mejor. Este es el cálculo que le permite comprender lo que está financieramente en la tienda, para financiar la graduación de sus hijos (he considerado Ingeniería ) que actualmente cuesta Rs.6,00,000.

Si la tasa de inflación es de 8.0% por año, el costo de la educación de su hijo cuando cumpla 18 años en 18 años, sería Rs. 23,97,612.

Te sugiero que asignes Rs. 50.000 por cabeza para este objetivo. Por lo tanto, de Rs 2 Lacs que puedes invertir ahora. Asignar Rs 1 Lacs significa Rs 50,000 para cada uno de ellos.

Después de considerar su inversión actual de Rs. 50.000, el cuerpo deficitario sería Rs. 17,78,839.

Tendrá que invertir una suma global de Rs. 1,43,739 o hacer una inversión mensual de Rs. 1,631 a un rendimiento anual del 15.0% , para cubrir con éxito el costo de graduación de sus hijos.

Posgraduación:

Este es el cálculo que le permite comprender lo que está en el mercado financiero, para financiar la postgrado de sus hijos (he considerado MBA ) que actualmente cuesta Rs.15,00,000.

Si la tasa de inflación es de 8.0% anual, el costo de la educación de su hijo cuando cumplan 22 años en 22 años sería de Rs. 81,54,811.

Te sugiero que asignes Rs. 50.000 por cabeza para este objetivo. Por lo tanto, de Rs 2 Lacs que puedes invertir ahora. Asignar Rs 1 Lacs significa Rs 50,000 para cada uno de ellos.

Después de considerar su inversión actual de Rs. 50.000 , el cuerpo deficitario sería Rs. 70,72,573.

Tendrá que invertir una suma global de Rs. 3,26,757 o hacer una inversión mensual de Rs. 3,458 a un rendimiento anual del 15.0% , para cubrir con éxito el costo de educación de su hijo.

Resumen:

SIP requerido para financiar el Costo de Graduación: Rs. (1,631 + 1,631) = Rs. 3,262 / –

SIP requerido para financiar el costo de postgrado: Rs. (3,458 + 3,458) = Rs. 6,916 / –

SIP total : Rs. (6,916 + 3,262) = Rs. 10,178 / –

Fondos sugeridos:

1. DSP Blackrock Microcap Fund – Rs . 2.500 / – por mes
2. Kotak Emerging Equity Fund – Rs. 2,500 / – por mes
3. ICICI Purdential value Discovery Fund – Rs. 2,500 / – por mes
4. Birla Sun Life Midcap Fund – Rs. 2,500 / – por mes

Saludos,

Academia de Inversiones Yadnya

Answer 2

En primer lugar, muchas felicitaciones para los gemelos ..!

Es bueno saber que desea iniciar la inversión para ellos. Sugiero que Bank FD es una buena opción en esta etapa para invertir una cantidad a tanto alzado. (asumiendo que no necesitará esta cantidad inmediatamente en los próximos días)
Para sus ahorros mensuales adicionales, puede iniciar SIP con un buen fondo de capital diversificado para el largo plazo. Para inversiones en SIP, manténgalo por un período prolongado y sea regular. También trate de aumentar su cantidad de SIP cada año para acumular dinero y obtener una buena suma al final de la duración.
Invertir por un período prolongado puede ofrecerle un alto rendimiento y ayudarlo a lograr objetivos a largo plazo, como jubilación, educación / matrimonio infantil, etc. Además, me gustaría recomendar abrir una cuenta PPF después de algunos años.
En resumen, comience con las opciones de inversión tradicionales y luego siga adelante con los fondos mutuos y las acciones.

Gracias
https://fund-matters.com/
[email protected]

Answer 3

Felicitaciones por ser padre 🙂

Algunas de las cosas que debes hacer al convertirte en padre:

Prioridad 1: Cubra sus riesgos primero

• Seguro de vida: ahora tiene responsabilidad financiera adicional, por lo tanto, evalúe la cobertura actual de su seguro de vida y auméntela por un margen de salud. Esto mantendría en mente varios objetivos que tendrás para tus gemelos.

• Ejemplo: quería planear alrededor de Rs. 50L para la educación superior de mi hija, compré un plan de seguro a término por el mismo monto. Aunque estoy ahorrando regularmente para ello, pero uno nunca sabe. No puedo comprometerme en proveer para su educación.

Seguro de salud: asegúrese de que, aparte de su esposa, ahora sus dos gemelos también estén cubiertos en su póliza de seguro de salud.

Prioridad 2: Separación física del dinero

Una vez que se cubren los riesgos, debe comenzar a pensar en invertir. El riesgo de cobertura es como la base de un edificio.

• Cuenta bancaria para su hijo: abra una cuenta bancaria con el nombre de sus gemelos y mueva el dinero que desea invertir allí. Hice lo mismo por mi hija. De esta manera nunca me siento tentado a mover ese dinero para otro propósito, esta división mental y física del dinero ayuda.
• Transferencia mensual: Le sugiero que transfiera Rs. 1K cada uno a sus cuentas bancarias e invierten desde sus directamente. La razón es la misma que la anterior.

La separación es importante ya que esto le permite saber claramente cuánto ha ahorrado para ellos, o de lo contrario se mezclan con otras cuentas. Esto también asegura que este dinero se mantenga de esta manera. He visto que la gente tiende a gastar el dinero si está en el fondo común, diciendo que invertiré más más adelante.

Prioridad 3: ¿Dónde invertir el dinero?

La elección de dónde invertir el dinero depende de las siguientes 3 cosas:

• Meta / Meta: ¿Cuánto dinero necesito y después de cuántos años? Digamos que necesito sólo Rs. 2L después de 1 año. Podría estar bien en poner este dinero en un FD. Pero si necesito Rs. 4L después de 2 años, es posible que necesite algo muy superior a un FD en cuestión de retornos.
• Horizonte de tiempo: Normalmente, el horizonte de tiempo más largo, debe estar dispuesto a correr un mayor riesgo.

• Ejemplo 1: En mi caso, estoy ahorrando para la educación de mi hija después de 15 años impares. Veo que el costo de la educación está aumentando realmente rápido, por lo que necesito algo que crezca igualmente más rápido, por lo tanto, las acciones.
• Ejemplo 2: había guardado algo de dinero para su admisión a la escuela, ahora esto era necesario en un corto período de tiempo. Así que este dinero se mantuvo en fondos mutuos de deuda.

Perfil de riesgo: aquí las cosas como su experiencia de inversión, cómo ve el riesgo, etc. se vuelven importantes. Esta composición personal de una persona le permite elegir inversiones que se adapten a su temperamento.

Cosas que no debes hacer:

• Compre un seguro de vida a su nombre, siempre compre un seguro para cubrir su vida y ellos deberían ser beneficiarios.
• Evite comprar pólizas de seguro con ahorro y seguro mixto, es mejor comprar un seguro a plazo y hacer las inversiones por separado.

Finalmente, es posible que no haya respondido su pregunta directamente, pero he señalado un proceso que puede utilizar para planificar esto de manera efectiva.

Ningún consejo se mantiene actualizado, pero un buen proceso podría permitirle tomar mejores decisiones.

Felices padres e inversiones 🙂

Answer 4

Enhorabuena por los gemelos, espero que estén bien.

Como lo es para ellos, esta inversión es a largo plazo, así que invierta en fondos mutuos como fondos mutuos de gran volumen. Puede consultar este tema del blog para obtener una gran perspectiva sobre este fondo Can Mutual que se puede comprar en Lumpsum?

Otro punto importante es que su retorno de inversión es completamente libre de impuestos si ha permanecido invertido durante más de un año en este fondo mutuo de capital.

Para que se inviertan los ahorros mensuales, invierta a través de SIP y este tema debería ayudar a los fondos mutuos para niños

Todo lo mejor para sus inversiones, como nosotros en facebook. Su dinero importa.

Answer 5

Una regla general es entender las opciones de ahorro e inversión disponibles en el mercado. Las inversiones consistentes en capital social pueden crear la máxima riqueza para los individuos a largo plazo.

Configure un plan de inversión sistemático de Rs 1000 en un fondo de gran capitalización y otro Rs 1000 en un fondo mutuo de capital de múltiples capitalizaciones.
Opciones para fondos de gran capitalización:
SBI Magnum Equity
Casquillo grande enfocado en la confianza
Birla Frontline Equity para gran capitalización

Opciones para fondos multicap:
Descubrimiento del valor ICICI
Oportunidades de equidad de confianza

La cantidad total de Rs 2 Lakh se puede dividir en 4 y usted podría invertir Rs 50,000 cada uno en:
SBI Magnum Equity
Birla Frontline Equity
Descubrimiento del valor ICICI
Oportunidades de equidad de confianza

Estos son buenos fondos con un gran corpus y una larga trayectoria. Los números de rendimiento a largo plazo se encuentran en el cuartil superior y estos fondos son calificados por agencias de calificación como Morning Star y Value Research.

Aquí hay enlaces a artículos con más información:

Evite la superposición de cartera mientras invierte en fondos mutuos
¡Todos van por el camino SIP!
Tipos de Fondos Mutuos – BankBazaar.com

Si tiene alguna otra consulta sobre finanzas personales, no dude en comunicarse con Adhil Shetty

Answer 6

Si está invirtiendo durante mucho tiempo (8 años o más) como en la educación superior, el matrimonio, etc., entonces invierta en cualquiera de los 3 esquemas de fondos mutuos con buena participación. Se puede esperar un 14% anual de rendimientos compuestos.

Si está invirtiendo durante 5 años, entonces invierta en cualquier 2 MIP (esquemas de fondos mutuos). Puede esperar 8-12% de devoluciones.

Si está invitando por menos de 5 años, entonces invierta en un buen fondo de ingresos. Puede esperar 8-10% de devoluciones.

¡Gracias por preguntar!

Answer 7

Felicidades y vítores para los gemelos .. !!
Primero asegúrese de que está asegurado adecuadamente y solo luego piense en invertir.

Como sus necesidades asumo son una educación superior, su tiempo es bastante a largo plazo y con poca o ninguna liquidez vertical entre ellas. Incluso supongo que usted es joven y puede ser empleado para un aumento constante de ingresos a largo plazo, por lo que puede contribuir un poco más si ocurre algún déficit.

Según el siguiente perfil, asumo que lo tiene, puede invertir 80% en alto riesgo y 20% en medio para activos de bajo riesgo y sub clase de activos.

Le sugiero que proporcione más detalles para obtener mejores respuestas, como el potencial de ahorro, así como los hábitos de gasto y los activos que tiene como casa propia o algo así.