¿El divorcio ha arruinado sus planes de jubilación?

Answer 1

No el mío, pero conozco a alguien cuyo divorcio significa que nunca podrá retirarse.

Mi esposo era un empleado federal, contratado en 1978. En ese momento, todos los empleados federales pertenecían al Sistema de Jubilación de la Función Pública y no pagaban al Sistema de Seguridad Social. La pensión se calcula en función de sus años de servicio, con un beneficio máximo del 80% de los “tres altos” del empleado, el promedio de sus tres años más altos de salario. No hay pagos adicionales para los cónyuges o dependientes. El máximo que puedes recibir es el 80%.

Esto cambió en 1987, con el establecimiento del Sistema de Retiro de Empleados Federales, al que todos los empleados nuevos debían unirse. Los empleados de FERS pagan el Seguro Social, así como una pensión mucho más pequeña, con la opción de unirse a un plan de ahorro con impuestos diferidos, similar a un 401k, con una contribución equivalente del empleador. A los empleados actuales se les dio la opción de permanecer en CSRS o unirse a FERS, con algunos incentivos para unirse a FERS.

Un amigo de mi esposo, de su clase de entrenamiento, optó por permanecer en CSRS. Tenga en cuenta que esto significa que no es elegible para el Seguro Social.

A finales de los 90, se divorció. Su esposa, que había sido una madre ama de casa, recibió la mitad de su pensión. Esto significa que, si alguna vez se retira, su única fuente de ingresos será, como máximo, el 40% de lo que había estado haciendo. Él nunca puede retirarse.

Answer 2

El divorcio ciertamente ha comprometido mis planes de “jubilación”, y en comparación con tantas esposas divorciadas mayores, me considero relativamente segura.

Independientemente de lo que creen los grupos de “derechos de los hombres” o muchos hombres divorciados, las mujeres, especialmente las madres con hijos, casi siempre sufren un daño financiero más y más permanente que sus ex maridos. Este es un hecho estadístico.